Verslag

Tweede Kamer der Staten-Generaal2Vergaderjaar 2023–202436 526Wijziging van de Wet ter voorkoming vanwitwassen en financieren van terrorisme enenige andere wetten in verband met deuitvoering van Verordening (EU) 2023/1113betreffende bij geldovermakingen enoverdrachten van bepaalde cryptoactiva tevoegen informatie en tot wijziging van Richtlijn(EU) 2015/849 (Uitvoeringswet verordening bijgeldovermakingen en overdrachten vancryptoactiva te voegen informatie)Nr. 5 VERSLAGVastgesteld 16 mei 2024 De vaste commissie voor Financiën, belast met het voorbereidendonderzoek van bovenstaand wetsvoorstel, heeft de eer als volgt verslaguit te brengen van haar bevindingen.Onder het voorbehoud dat de regering op de gestelde vragen tijdig engenoegzaam zal hebben geantwoord, acht de commissie de openbareberaadslaging over dit wetsvoorstel voldoende voorbereid.I. ALGEMEEN De leden van de PVV-fractie hebben kennisgenomen van de Uitvoe-ringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten vancryptoactiva te voegen informatie. Zij hebben daarover enkele vragen.De leden van de GroenLinks-PvdA-fractie verwelkomen de Verordening bijgeldovermakingen. Zij hebben enkele vragen.De leden van de NSC-fractie hebben met belangstelling kennisgenomenvan de Uitvoeringswet verordening bij geldovermakingen enoverdrachten van cryptoactiva te voegen informatie. Deze leden hebbendaarover enkele nadere vragen aan de regering.De leden van de D66-fractie hebben met interesse kennisgenomen van deUitvoeringswet verordening bij geldovermakingen en overdrachten vancryptoactiva te voegen informatie en hebben hierover geen verderevragen.§ 1. InleidingDe leden van de NSC-fractie vragen allereerst wat het verschil is tusseninwerkingtreding (30 juni 2023) en van toepassing zijn (30 december kst-36526-5ISSN 0921 - 7371’s-Gravenhage 2024Tweede Kamer, vergaderjaar 2023–2024, 36 526, nr. 51 2024)? En welke keuzemogelijkheden hebben lidstaten nog op nationaalniveau bij de implementatie?Ook vragen deze leden wat het standpunt van de regering was in deEuropese Raad inzake deze Verordening bij geldovermakingen enoverdrachten van cryptoactiva te voegen informatie (ook aangeduid als deTFR-verordening).§ 2. Inhoud van de verordeningDe leden van de GroenLinks-PvdA-fractie vragen of de regering nog eenskan toelichten hoe met het wegnemen van de de minimis-regel smurfing(het onder een grenswaarde van toezicht op transacties blijven door dezetransacties in brokjes op te knippen) wordt tegengegaan en dit bijdraagtaan de effectiviteit van het tegengaan van anonimiteit.De leden van de GroenLinks-PvdA-fractie vragen voorts op welke manierdeze verordening zal gaan toezien op crypto-transacties tussen een partijgelegen in de EU en een in een derde jurisdictie gelegen partij. Wordtdeze laatste partij ook geïdentificeerd als onderdeel van deze veror-dening?De leden van de GroenLinks-PvdA-fractie vragen welk risico op smurfinger specifiek is bij geldovermakingen van en naar self-hosted wallets(omdat hier wel een minimumbedrag van 1.000 euro geldt).De leden van de NSC-fractie vragen of de TFR-verordening ook leidt toteen wijziging van de Sanctiewet. Zo ja, welke?§ 4.2. Verscherpt cliëntenonderzoekDe leden van de NSC-fractie vragen op welke manier betalingen binnenhet criminele circuit hiermee blootgelegd kunnen worden. Hoewaarschijnlijk is het dat criminelen hun (echte) persoonsgegevens gaanopgeven bij een cryptotransactie?§ 4.4. Toezichthoudende autoriteitenDe leden van de NSC-fractie vragen hoe de handhaving en naleving vande TFR-verordening geregeld gaat worden. Kan de regering een naderetoelichting geven op de gevolgen van het wetsvoorstel voor de toezichtca-paciteit van De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit FinanciëleMarkten (AFM)?Ook vragen deze leden of de regering voornemens is om de ervaringenmet het nieuwe regime en mogelijke veranderingen in toezichtskosten temonitoren en zo ja, op welke manier.Deze leden vragen verder of de ATR een advies heeft uitgebracht. Zo ja,hoe luidt dit advies?§ 5. GegevensbeschermingDe leden van de NSC-fractie vragen of de Autoriteit Persoonsgegevenseen advies heeft uitgebracht. Zo ja, hoe luidt dit advies?§ 6.1. Gevolgen voor het bedrijfslevenDe leden van de NSC-fractie vragen of het klopt dat de TFR-verordeningleidt tot een flinke uitbreiding van het toezicht ingevolge de Wet tervoorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) opcrypto-activa transacties (van twee naar negen categorieën). Welkegevolgen heeft dit voor de toezichtskosten, regeldruk en administratievelasten? Hoeveel extra fte’s zal de AFM moeten inzetten om deze wet teTweede Kamer, vergaderjaar 2023–2024, 36 526, nr. 52 handhaven? Kan de regering deze vragen ook beantwoorden voor deUitvoeringswet verordening cryptoactiva (Kamerstuk 36 527)?OverigDe leden van de PVV-fractie vragen de regering om op de volgendevragen te reflecteren.Ten eerste vragen deze leden met betrekking tot transparantie en privacyhoe de balans tussen effectieve witwasbestrijding en de bescherming vande privacy van betrokkenen wordt gewaarborgd binnen de nieuweregelgeving.Ten aanzien van de internationale vergelijking vragen de leden van dePVV-fractie hoe de striktheid van de Nederlandse implementatie van dezeEU-verordening zich verhoudt tot die in andere EU-lidstaten, zoalsDuitsland, waar strengere regels zijn opgelegd.De leden van de PVV-fractie vragen met betrekking tot toezicht enhandhaving welke specifieke maatregelen er zijn genomen om te zorgenvoor effectief toezicht en handhaving van deze regelgeving. En hoe zijndeze maatregelen afgestemd met bestaande structuren binnen de Wet ophet financieel toezicht?Voorts vragen deze leden ten aanzien van de impact op innovatie of deregering kan aangeven welke overwegingen zijn gemaakt om te zorgendat de regelgeving innovatie binnen de sector van cryptoactiva nietonnodig belemmert.Ten aanzien van de risico’s en veiligheid vragen deze leden welke stappenzijn ondernomen om de consumenten en investeerders te beschermentegen de volatiliteit en de veiligheidsrisico’s die gepaard gaan metcryptoactiva.Op het gebied van internationale samenwerking vragen de leden van dePVV-fractie op welke manier samengewerkt wordt met internationalepartners om de regelgeving rondom cryptoactiva te harmoniseren, gezienhet internationale karakter van deze markten.Deze leden vragen voorts in het kader van evaluatie en aanpassing hoe deregering de effectiviteit van deze wetgeving zal evalueren. En welkemechanismen zijn ingebouwd om de wetgeving indien nodig aan tepassen aan snel veranderende technologische ontwikkelingen?Ook vragen deze leden wat de verwachte impact van deze regelgeving opde Nederlandse financiële markten en de bredere economie is.Tot slot vragen de leden van de PVV-fractie welke specifieke maatregelenin de wetgeving zijn opgenomen om bijvoorbeeld marktmanipulatie tevoorkomen.De fungerend voorzitter van de commissie,TielenDe griffier van de commissie,WeeberTweede Kamer, vergaderjaar 2023–2024, 36 526, nr. 53